Dein Geld reicht bis Alter -- ·
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Verbleibende Jahre i
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Entnahmerate i
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Pleite-Risiko (Block-Bootstrap) i
Wie wir das rechnen →
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Jahresentnahme

Kapitalverlauf

Depot vorhanden Depot leer Kapitalentnahme / Monat Netto-Rente / Monat Bandbreite (Simulation)

Entnahmestrategien — gleicher Input, drei Wege

Wie sich dein Depot je nach Entnahmestrategie verhält. 600 Monte-Carlo-Simulationen pro Strategie.

Einfach & planbar

Konstante Entnahme4 %-Regel · Bengen-Klassiker

Erfolg (MC)
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Median Vermögen Endjahr
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Entnahme Jahr 1
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Entnahme Jahr 15
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Entnahme Jahr 30
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Reagiert auf Krisen

Anpassen bei Markt-SchwächeGuyton-Klinger Guardrails (±10 %)

Erfolg (MC)
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Median Vermögen Endjahr
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Entnahme Jahr 1
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Entnahme Jahr 15
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Entnahme Jahr 30
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Geht nie ganz auf null

Anteil vom aktuellen DepotVariable Percentage Withdrawal (VPW)

Erfolg (MC)
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Median Vermögen Endjahr
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Entnahme Jahr 1
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Entnahme Jahr 15
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Entnahme Jahr 30
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Mehr lesen: Welche Entnahmestrategie passt zu mir?

Jahresübersicht

Alter Jahr X Zinsgewinn Entnahme/J. Entnahme-Rente Netto-Rente/M Restkapital Rate Kaufkraft

FIRE-Typen — wo stehst du auf jedem Weg?

Vier Stufen finanzieller Freiheit, gerechnet auf deinem aktuellen Vermögen.

Coast FIRE
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Du hörst auf zu sparen — dein Depot wächst durch Zinseszins von allein zum vollen Ziel bis zur regulären Rente. Du kannst Karriere und Stundenzahl neu verhandeln.

Was bedeutet Coast FIRE?
Lean FIRE
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Du steigst früh ganz aus, lebst aber mit ca. 60 % deiner heutigen Ausgaben. Niedrige Schwelle, aber wenig Puffer für Krisen oder Lifestyle-Wachstum.

Was bedeutet Lean FIRE?
Standard FIRE
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Du lebst komplett aus dem Depot mit deinen heutigen Ausgaben — die klassische 4 %-Regel. Das ist „normales" FIRE.

4 %-Regel verstehen
Fat FIRE
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Du gehst in einen komfortablen Ruhestand mit ~150 % deiner heutigen Ausgaben — mehr Puffer für Inflation, Gesundheit und Reisen.

Was bedeutet Fat FIRE?